雷某、李某集資詐騙洗錢案
★基本案情
2016年年底，杭州B投資管理咨詢有限公司實(shí)際控制人朱某（另案處理）出資成立杭州A商務(wù)咨詢有限公司，聘請(qǐng)雷某、李某為其從事商業(yè)調(diào)查工作。2017年2月，雷某、李某在明知資金是集資詐騙、非法吸收公眾存款犯罪所得的情況下，仍向朱某提供多張本人銀行卡用于接收非法集資款。2017年6月至2018年1月，雷某、李某為獲取每月1萬(wàn)元的好處費(fèi)，配合B投資管理咨詢有限公司財(cái)務(wù)人員羅某（另案處理）等人通過(guò)銀行以同柜存取（為避免銀行卡之間轉(zhuǎn)賬留下痕跡，由前后二人相互配合在銀行同一柜臺(tái)辦理取現(xiàn)、存款業(yè)務(wù)）及轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助轉(zhuǎn)移非法集資款。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，雷某轉(zhuǎn)移犯罪所得共計(jì)人民幣7232.7765萬(wàn)元，李某轉(zhuǎn)移犯罪所得共計(jì)人民幣3281.2609萬(wàn)元，前述犯罪所得被用于購(gòu)房、購(gòu)匯或轉(zhuǎn)移給吳某等人。雷某、李某因涉嫌洗錢罪，于2019年5月21日被杭州市公安局拱墅區(qū)看守所刑事拘留，同年6月27日被逮捕。2019年11月19日，杭州市拱墅區(qū)人民法院做出一審判決，判處雷某有期徒刑3年零6個(gè)月，并處罰金360萬(wàn)元；判處李某有期徒刑3年，并處罰金170萬(wàn)元。
★案例評(píng)析
杭州反洗錢主管部門(mén)接到公安部門(mén)關(guān)于雷某、李某涉嫌洗錢的案件通報(bào)，基于經(jīng)辦銀行或其員工在本案中存在協(xié)助或參與洗錢嫌疑，遂對(duì)其啟動(dòng)了行政調(diào)查程序。經(jīng)調(diào)查取證，最終認(rèn)定經(jīng)辦銀行雖然沒(méi)有洗錢的主觀故意，但其在為雷某和李某開(kāi)立賬戶以及提供資金結(jié)算服務(wù)過(guò)程中，的確存在反洗錢履責(zé)瑕疵，并最終致使洗錢后果發(fā)生。基于調(diào)查階段鎖定的違規(guī)證據(jù)，反洗錢主管部門(mén)啟動(dòng)了執(zhí)法檢查程序?qū)?jīng)辦銀行做出違規(guī)事實(shí)認(rèn)定，并根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，對(duì)經(jīng)辦銀行處罰款400萬(wàn)元，對(duì)相關(guān)責(zé)任人的處罰正在進(jìn)一步處理中。刑事與行政雙罰，達(dá)到預(yù)防和打擊洗錢犯罪雙重目標(biāo)。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書(shū)——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
