蘭某燕等人毒品洗錢案
★介紹
該案由銀行機構的可疑交易報告觸發，經反洗錢調查后向公安機關移送線索。2015年11月，麗水市公安局在麗水、廣州兩地共抓獲嫌疑人12人，繳獲毒品冰毒832.35克，摧毀以蘭某波、葉某娜為首的販毒團伙。2016年12月27日，麗水市中級人民法院審理認定，蘭某波、葉某娜犯販賣、運輸毒品罪，判處死刑，緩刑2年執行，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產。依據《刑法》第一百九十一條，一審宣判蘭某燕犯洗錢罪，處有期徒刑1年零6個月，并處罰金人民幣2000元。判定黃某菲犯洗錢罪，判處有期徒刑1年，緩刑1年零6個月，并處罰金人民幣1000元。
★基本案情
2015年10月，反洗錢主管部門收到轄內J銀行報送的關于葉某娜等人的可疑交易報告，報告稱葉某娜賬戶資金交易觸發涉嫌毒品可疑交易模型，存在毒品犯罪嫌疑。2015年10月14日，反洗錢主管部門將該線索移送至麗水市公安局。經公 安機關初步排查發現，該線索部分人員與其 2015年9月8日已立案偵查的跨省涉 毒犯罪團伙人員存在重疊。反洗錢主管部門在對線索開展調查及與公安機關開展情報會商、協助公安機關辦案過程中，發現案件中涉及的蘭某燕、黃某菲兩名人員涉嫌掩飾、隱瞞毒品犯罪所得，存在洗錢犯罪嫌疑。
自2015年以來，葉某娜從高某聰、曾某良等處多次購買冰毒，并以100元／克、150元／克的價格販賣給蘭某波等人；蘭某波及妻子楊某芬多次從曾某良、葉某娜 等人處購得冰毒，在麗水市區以300元／克、200元／克、150元／克的價格販賣 給他人。其中，葉某娜共涉嫌販賣毒品2375克、涉嫌運輸毒品1860克；蘭某波共涉嫌販賣毒品1845克、涉嫌運輸毒品2700克。2015年年初，蘭某波以網絡賭博為由向其妹妹蘭某燕借用了J行銀行卡一張用于毒資交易；同年6月，其又以相同理由向妹夫黃某菲借用J行銀行卡一張用于毒資交易。蘭某燕在出借銀行卡后，經常收到轉賬、匯款、提現的短信，并且每筆款項入賬后蘭某波都會打電話及時核對， 蘭某燕對蘭某波謊稱打游戲賺錢的說法表示懷疑，但仍陪同蘭某波以黃某菲的身份 證再次辦理G行銀行卡一張提供給蘭某波使用。偵查發現，黃某菲對蘭某波販毒一事一直知曉，并于2015年7 ～ 8月將此情況告訴蘭某燕，但兩人均未將相關銀行 卡收回。經公安機關查證，蘭某燕J行銀行卡涉及的毒資交易為：廣東取現1.29萬元，李某偉轉入12筆毒資款項共計1.095萬元；黃某菲C行銀行卡涉及的毒資交易為：李某偉以“梁某”名義存入毒資款項7筆，共計0.8萬元。★案例評析
毒資交易賬戶每日交易筆數較多，且基本為ATM存取款交易；交易對手眾多且相互關聯；交易時間集中于下午至次日凌晨；資金來源集中地屬娛樂場所、私人旅店、出租房較多的城郊接合部，社會環境較為復雜。該案是上游犯罪與洗錢犯罪同時宣判的典型案例，蘭某燕、黃某菲洗錢行為脈絡清晰、證據充分。
（1）明知事實清楚
本案中，蘭某燕、黃某菲均系蘭某波的近親屬，對蘭某波“2011年被蓮都區公安分局強制隔離戒毒兩年”的情況應當清楚，且均在口供中承認其對蘭某波借用銀行卡用于販毒的事實有認知，但未及時取回銀行卡。
（2）毒資認定清晰
本案中，蘭某波供述其與李某偉之間唯一的經濟往來就是進行毒品交易，李某偉購毒款通過蘭某燕J行銀行卡和黃某菲G行銀行卡匯入。
（3）洗錢行為明顯
蘭某燕、黃某菲在明知蘭某波借用銀行卡的目的是接收毒品犯罪資金后，不僅未將出借的銀行卡收回，還繼續為其提供賬戶支持，洗錢情節明顯。
以上案例選自反洗錢名家經典圖書——《金融機構可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
